Qué puede ayudar a tus ahorros fiscales cuando comienzas como autónomo
Pasos prácticos de ahorro fiscal para nuevos trabajadores autónomos en Canadá y EE.UU.: cuentas separadas, seguimiento de kilometraje, guardar recibos y evitar deducciones perdidas.
Cuando comienzas como autónomo, los impuestos se convierten en tu trabajo. Los mejores ahorros fiscales usualmente vienen de hábitos simples que crean registros limpios. Si registras bien las cosas, dejas de perder deducciones y dejas de adivinar al final del año.
Esta guía cubre las formas más comunes en que los autónomos ahorran dinero en impuestos en Canadá y Estados Unidos, con un fuerte enfoque en el kilometraje.
Separa el dinero del negocio del dinero personal
Este es el primer hábito que da resultados.
Mantenlo simple:
- Los ingresos del negocio van a un lugar.
- Los gastos del negocio salen de un lugar.
- Los artículos de uso mixto (como teléfono o internet) tienen una nota corta para que recuerdes la parte del negocio.
Un flujo de dinero limpio hace todo más fácil: contabilidad, declaración de impuestos y auditorías.
Registra el kilometraje desde el primer día
El kilometraje es una de las deducciones más grandes para muchos autónomos que conducen por trabajo. También es una de las más fáciles de perder, porque las personas olvidan los viajes.
Un registro de kilometraje útil incluye:
- fecha
- dónde empezaste y terminaste
- por qué el viaje fue por trabajo
- distancia
Canadá usualmente piensa en kilómetros. EE.UU. usualmente piensa en millas. La idea es la misma: la conducción de negocios debe ser registrada. La aplicación MileLog se puede descargar para iPhone y iPad y exportar en Mac.
Canadá: porcentaje de uso comercial
En Canadá, las deducciones de vehículos usualmente se basan en el uso comercial. Registras los kilómetros totales del año y los kilómetros comerciales del año. Luego aplicas el porcentaje de uso comercial a los costos elegibles del vehículo.
Tu registro es lo que convierte la conducción en una deducción real.
Estados Unidos: tarifa por milla o costos reales
En EE.UU., los autónomos a menudo usan el método de tarifa estándar por milla o los costos reales del vehículo. De cualquier manera, las millas comerciales y el propósito del viaje aún necesitan registros.
Usa MileLog para crear un registro de kilometraje real
La mayoría de las personas no pierden deducciones porque no trabajan duro. Pierden deducciones porque el seguimiento es molesto, así que dejan de hacerlo.
MileLog es tu aplicación de seguimiento de kilometraje. Está diseñada para reducir el trabajo:
- Detecta viajes automáticamente mientras conduces.
- Te permite clasificar viajes rápidamente deslizando entre negocio y personal.
- Genera informes listos para impuestos para Canadá (CRA) y EE.UU. (IRS).
Esa rutina simple (capturar → clasificar → informar) es a menudo la diferencia entre "creo que conduje por trabajo" y un registro de kilometraje que puedes defender.
Registra los gastos comunes de autónomo
El kilometraje importa, pero no es el único lugar donde se pierde dinero. Muchos costos pequeños suman.
Categorías comunes de gastos:
- software que usas para trabajo
- suministros
- equipo usado para trabajo
- costos de sitio web (dominio, hosting)
- costos de marketing
- honorarios de contabilidad y legales
- seguro de negocio (si aplica a tu trabajo)
Dos reglas hacen esto fácil:
- guarda el recibo
- escribe una nota corta de la razón comercial
Mantén los registros de oficina en casa simples y honestos
Si trabajas desde casa, podrías poder reclamar parte de tus costos del hogar. Esto funciona mejor cuando tus registros son simples:
- el tamaño del área de trabajo
- el tamaño total del hogar
- las facturas y recibos
- una nota corta sobre cómo el espacio se usa para trabajo
Un método claro supera a un método complicado.
Aparta dinero para impuestos durante el año
Los ingresos de autónomo a menudo no tienen retención automática de impuestos. Si tratas todos los ingresos como gastables, la temporada de impuestos se convierte en un problema de efectivo.
Un enfoque estable es apartar parte de cada pago para impuestos, consistentemente, todo el año.
Resumen
Los ahorros fiscales para autónomos vienen de las pruebas. Las pruebas vienen de los registros. Los registros vienen de la rutina. Comienza con gastos comerciales limpios y un registro de kilometraje completo. MileLog está diseñado para hacer la parte del kilometraje automática y fácil, tanto para Canadá como para EE.UU.