Qué puede ayudar a tus ahorros fiscales cuando inicias tu propio negocio

Cuando inicias tu propio negocio, los ahorros fiscales vienen de una cosa: prueba limpia. Si registras ingresos, gastos y kilometraje de la manera correcta, usualmente pagas menos impuestos y pasas menos tiempo arreglando errores.

Esta es una guía práctica para Canadá y EE.UU.

1) Elige una configuración de negocio que se ajuste a tu etapa

Tu configuración de negocio cambia cómo pagas impuestos y qué formularios presentas.

Canadá a menudo comienza con propietario único, luego algunas personas pasan a una corporación más tarde. Si tienes una corporación privada controlada por canadienses y calificas para la deducción de pequeña empresa, CRA lista una tasa de impuestos neta más baja sobre ese ingreso.

EE.UU. tiene configuraciones comunes como propietario único, LLC y corporaciones. El punto clave es el mismo: la configuración cambia las reglas fiscales.

2) Regístrate para las cuentas fiscales correctas a tiempo

Canadá: El registro de GST/HST a menudo se vuelve obligatorio una vez que pasas el umbral de pequeño proveedor. CRA explica las reglas del umbral de $30,000 y cuándo debes comenzar a cobrar GST/HST.

Incluso si eres pequeño al inicio, rastrea los ingresos para que no pierdas el momento en que debes registrarte.

3) Mantén registros desde el primer día

Esta es la base de cada deducción.

Canadá: CRA dice que estás obligado a mantener registros de todas tus transacciones para respaldar reclamos de ingresos y gastos.

EE.UU.: El IRS explica que todos los que están en negocios deben mantener registros, incluyendo registros que respalden gastos deducibles.

Los registros limpios también te protegen si alguna vez te revisan.

4) Rastrea el kilometraje y uso del vehículo (alto impacto para muchos negocios)

Si conduces por trabajo, el kilometraje es uno de los lugares más fáciles para perder dinero, porque la gente olvida los viajes.

Canadá: CRA dice que para cada viaje de negocios, mantén un registro con fecha, destino, propósito y kilómetros, y registra las lecturas del odómetro al inicio y final del período.

EE.UU.: El IRS dice que generalmente calculas los gastos del auto de negocios usando el método de tarifa estándar de kilometraje o el método de gastos reales.

Usa MileLog para mantener un registro de kilometraje real

MileLog es tu aplicación de seguimiento de kilometraje. Está diseñada para reducir el trabajo para que mantengas el hábito:

• Detección automática de viajes (el seguimiento comienza cuando conduces)
• Desliza para clasificar comercial vs personal
• Informes compatibles con IRS e informes listos para CRA

Cuando el kilometraje se captura y clasifica mientras está fresco, tu deducción se vuelve real en lugar de una adivinanza de fin de año.

5) Rastrea los gastos "ordinarios y necesarios" del negocio

La mayoría de los ahorros fiscales no es una cosa grande. Son muchos costos normales de negocio sumados.

EE.UU.: El IRS explica que un gasto ordinario es común en tu industria, y un gasto necesario es útil y apropiado para tu negocio.

Canadá: CRA lista muchos gastos de negocio deducibles comunes y espera que respaldes lo que reclamas.

Categorías comunes que muchos negocios nuevos pierden:

• software y suscripciones usadas para trabajo
• marketing (anuncios, diseño, impresión)
• ayuda contable y legal
• suministros y herramientas pequeñas
• teléfono e internet (parte del negocio)

6) Maneja el equipo de la manera correcta (laptop, cámara, herramientas)

Los artículos grandes a menudo no se deducen de la misma manera que los suministros pequeños.

Canadá: CRA explica la asignación de costo de capital (CCA), que distribuye el costo de la propiedad depreciable a lo largo del tiempo.

EE.UU.: La Sección 179 puede permitir deducir propiedad calificada hasta un límite anual ($2,500,000 para el año fiscal 2025, con una eliminación gradual sobre un umbral).

La regla simple: guarda recibos, anota para qué se usa el artículo, y rastrea cuándo se puso en uso comercial.

7) Reclama costos de oficina en casa solo con reglas claras

Los costos de oficina en casa pueden importar si trabajas desde casa.

Canadá: CRA permite gastos de uso comercial del hogar si el espacio de trabajo es tu lugar principal de negocios, o se usa solo para ganar ingresos y se usa regularmente para reunirse con clientes/consumidores/pacientes.

EE.UU.: El IRS tiene una opción simplificada: $5 por pie cuadrado, hasta 300 pies cuadrados.

El IRS también explica cómo parte de tu hogar puede calificar como lugar principal de negocios para actividades administrativas/de gestión cuando no hay otra ubicación fija para esas actividades.

8) Aparta dinero para impuestos durante el año

Un negocio nuevo a menudo tiene ingresos desiguales. Si no apartas dinero, el tiempo de impuestos se convierte en un problema de efectivo.

Un enfoque estable es tratar parte de cada pago como "no gastable" y mantenerla separada.

Resumen

Los ahorros fiscales al iniciar un negocio vienen de la rutina:

• mantén registros
• rastrea el kilometraje
• captura gastos reales con prueba
• maneja el equipo y la oficina en casa de la manera correcta

MileLog ayuda con una de las rutinas de mayor impacto: mantener un registro completo de kilometraje para conducción de negocios.