Une énorme économie d'impôt que vous ne pouvez pas manquer en tant que travailleur autonome

La plus grande économie d'impôt que de nombreux travailleurs autonomes manquent est la conduite d'affaires.

Elle est manquée pour une raison. Les miles se produisent tous les jours, mais pas l'enregistrement. Puis la saison des impôts arrive, et les gens devinent. Deviner signifie généralement réclamer moins que ce que vous avez gagné, ou avoir des registres faibles.

Le kilométrage est important parce qu'il s'accumule. Quelques trajets de travail par jour deviennent des milliers de miles ou kilomètres par an.

Pourquoi le kilométrage peut être une grande déduction

Aux États-Unis, le taux de kilométrage standard de l'IRS pour la conduite d'affaires en 2025 est de 70 cents par mile.

Si vous conduisez 5 000 miles professionnels en un an, c'est 3 500 $ de déduction selon la méthode du taux standard.

Une déduction réduit le revenu imposable. Elle ne réduit pas les impôts dollar pour dollar. Cela compte quand même parce que cela réduit le revenu sur lequel vous payez des impôts.

Au Canada, l'approche courante est différente. Vous déduisez généralement la part professionnelle de vos coûts réels de véhicule. L'ARC explique que vous devez enregistrer les kilomètres totaux et les kilomètres professionnels pour obtenir le plein bénéfice de votre réclamation.

Fondamentaux du Canada : pourcentage d'utilisation professionnelle + coûts du véhicule

Le guide des véhicules à moteur de l'ARC dit de tenir un registre des kilomètres totaux conduits et des kilomètres conduits pour gagner des revenus d'entreprise. Il dit aussi de lister, pour chaque trajet, la date, destination, but et nombre de kilomètres, et d'enregistrer la lecture du compteur kilométrique au début et à la fin de la période fiscale.

Une façon simple de penser aux mathématiques :

• pourcentage d'utilisation professionnelle = km professionnels ÷ km totaux
• coûts déductibles du véhicule = pourcentage d'utilisation professionnelle × coûts éligibles du véhicule

Exemple :

• km totaux : 20 000
• km professionnels : 12 000
• pourcentage d'utilisation professionnelle : 60%
• coûts totaux du véhicule : 10 000 $
• montant déductible : environ 6 000 $

Les coûts éligibles exacts dépendent de votre situation. L'exigence centrale reste la même. Vous avez besoin de kilomètres plus reçus.

Fondamentaux des États-Unis : taux standard ou dépenses réelles

L'IRS liste les taux de kilométrage standard et explique quand vous pouvez les utiliser. Pour 2025, le kilométrage professionnel est de 70 cents par mile.

L'IRS fournit aussi des exemples de tenue de registres, incluant un format de registre de kilométrage quotidien avec destination et but professionnel.

Le registre de kilométrage qui protège votre déduction

Un registre de kilométrage solide est simple :

• date
• lieu de départ et d'arrivée
• but professionnel
• distance
• lectures du compteur (particulièrement important pour le Canada, et toujours utile aux États-Unis)

N'essayez pas de reconstruire cela après. Construisez-le pendant que la conduite est fraîche.

Utilisez MileLog pour que l'habitude reste

MileLog est votre application de suivi de kilométrage. Elle est construite autour des étapes exactes qui rendent les déductions de kilométrage réelles :

• suivi automatique du kilométrage
• classification rapide des trajets professionnels vs personnels
• rapports fiscaux

La liste de l'App Store souligne qu'aucun compte n'est nécessaire, fonctionne hors ligne et a un démarrage automatique avec CarPlay.

La victoire n'est pas l'application elle-même. La victoire est de maintenir un registre complet toute l'année.

Une routine hebdomadaire simple

• Laissez les trajets être capturés automatiquement
• Classez professionnel vs personnel pendant que vous vous souvenez du trajet
• Ajoutez un court but professionnel quand nécessaire
• Exportez un rapport mensuellement ou trimestriellement et gardez-le avec vos documents fiscaux

Résumé

Le kilométrage est une déduction à fort impact parce qu'il se produit tous les jours et s'accumule rapidement. Le Canada se concentre sur le pourcentage d'utilisation professionnelle avec les détails du trajet et les lectures du compteur. Les États-Unis utilisent souvent un taux standard ou les dépenses réelles, mais ont toujours besoin de registres clairs. Maintenez le registre toute l'année. Le kilométrage devient l'une des déductions les plus propres et les plus importantes que vous pouvez défendre.