Ce qui peut aider vos économies d'impôts quand vous démarrez votre propre entreprise

Quand vous démarrez votre propre entreprise, les économies d'impôts viennent d'une chose : une preuve propre. Si vous suivez les revenus, les dépenses et le kilométrage de la bonne façon, vous payez généralement moins d'impôts et passez moins de temps à corriger les erreurs.

Ceci est un guide pratique pour le Canada et les États-Unis.

1) Choisissez une structure d'entreprise qui convient à votre étape

Votre structure d'entreprise change comment vous payez les impôts et quels formulaires vous déposez.

Le Canada commence souvent avec l'entreprise individuelle, puis certaines personnes passent à une société plus tard. Si vous avez une société privée sous contrôle canadien et que vous êtes admissible à la déduction pour petite entreprise, l'ARC liste un taux d'imposition net plus bas sur ce revenu.

Les États-Unis ont des structures courantes comme l'entreprise individuelle, la LLC et les sociétés. Le point clé est le même : la structure change les règles fiscales.

2) Inscrivez-vous aux bons comptes fiscaux à temps

Canada : L'inscription à la TPS/TVH devient souvent obligatoire une fois que vous dépassez le seuil de petit fournisseur. L'ARC explique les règles du seuil de 30 000 $ et quand vous devez commencer à facturer la TPS/TVH.

Même si vous êtes petit au début, suivez les revenus pour ne pas manquer le moment où vous devez vous inscrire.

3) Gardez des registres dès le premier jour

C'est la base de chaque déduction.

Canada : L'ARC dit que vous devez conserver des registres de toutes vos transactions pour appuyer les réclamations de revenus et de dépenses.

États-Unis : l'IRS explique que toute personne en affaires doit tenir des registres, incluant les registres qui appuient les dépenses déductibles.

Des registres propres vous protègent aussi si vous êtes jamais examiné.

4) Suivez le kilométrage et l'utilisation du véhicule (fort impact pour de nombreuses entreprises)

Si vous conduisez pour le travail, le kilométrage est l'un des endroits les plus faciles pour perdre de l'argent, parce que les gens oublient les trajets.

Canada : L'ARC dit que pour chaque trajet d'affaires, gardez un registre avec date, destination, but et kilomètres, et enregistrez les lectures du compteur au début et à la fin de la période.

États-Unis : l'IRS dit que vous calculez généralement les dépenses de voiture d'affaires en utilisant soit la méthode du taux de kilométrage standard soit la méthode des dépenses réelles.

Utilisez MileLog pour garder un vrai registre de kilométrage

MileLog est votre application de suivi de kilométrage. Elle est conçue pour réduire le travail afin que vous gardiez l'habitude :

• Détection automatique des trajets (le suivi commence quand vous conduisez)
• Glissez pour classer professionnel vs personnel
• Rapports conformes à l'IRS et rapports prêts pour l'ARC

Quand le kilométrage est capturé et classé pendant qu'il est frais, votre déduction devient réelle au lieu d'une estimation de fin d'année.

5) Suivez les dépenses d'entreprise "ordinaires et nécessaires"

La plupart des économies d'impôts n'est pas une grande chose. C'est de nombreux coûts normaux d'entreprise additionnés.

États-Unis : l'IRS explique qu'une dépense ordinaire est commune dans votre industrie, et une dépense nécessaire est utile et appropriée pour votre entreprise.

Canada : l'ARC liste de nombreuses dépenses d'entreprise déductibles courantes et s'attend à ce que vous appuyiez ce que vous réclamez.

Catégories courantes que de nombreuses nouvelles entreprises manquent :

• logiciels et abonnements utilisés pour le travail
• marketing (publicités, design, impression)
• aide comptable et juridique
• fournitures et petits outils
• téléphone et internet (part professionnelle)

6) Gérez l'équipement de la bonne façon (laptop, caméra, outils)

Les gros articles ne sont souvent pas déduits de la même façon que les petites fournitures.

Canada : L'ARC explique la déduction pour amortissement (DPA), qui répartit le coût des biens amortissables dans le temps.

États-Unis : L'article 179 peut permettre de déduire les biens admissibles jusqu'à une limite annuelle (2 500 000 $ pour l'année fiscale 2025, avec une élimination progressive au-dessus d'un seuil).

La règle simple : gardez les reçus, notez à quoi l'article sert, et suivez quand il a été mis en usage professionnel.

7) Réclamez les coûts de bureau à domicile seulement avec des règles claires

Les coûts de bureau à domicile peuvent compter si vous travaillez de chez vous.

Canada : L'ARC permet les dépenses d'utilisation professionnelle du domicile si l'espace de travail est votre principal lieu d'affaires, ou utilisé uniquement pour gagner des revenus et utilisé régulièrement pour rencontrer des clients/consommateurs/patients.

États-Unis : l'IRS a une option simplifiée : 5 $ par pied carré, jusqu'à 300 pieds carrés.

L'IRS explique aussi comment une partie de votre domicile peut être admissible comme principal lieu d'affaires pour les activités administratives/de gestion quand il n'y a pas d'autre emplacement fixe pour ces activités.

8) Mettez de l'argent de côté pour les impôts pendant l'année

Une nouvelle entreprise a souvent des revenus inégaux. Si vous ne mettez pas d'argent de côté, le temps des impôts devient un problème de trésorerie.

Une approche stable est de traiter une partie de chaque paiement comme "non dépensable" et de la garder séparée.

Résumé

Les économies d'impôts en démarrant une entreprise viennent de la routine :

• gardez des registres
• suivez le kilométrage
• capturez les vraies dépenses avec preuve
• gérez l'équipement et le bureau à domicile de la bonne façon

MileLog aide avec l'une des routines à plus fort impact : garder un registre de kilométrage complet pour la conduite d'affaires.