Économies d'impôts quand vous passez du travail de bureau au travail manuel

Passer d'un emploi de bureau à un travail manuel change vos coûts quotidiens. Vous pourriez conduire vers des chantiers, acheter des outils, remplacer de l'équipement et payer de votre poche plus souvent. Les économies d'impôts viennent d'une chose : des registres propres qui correspondent aux règles.

La première étape est de comprendre comment vous êtes payé, parce que les règles changent beaucoup.

Deux styles de paie qui comptent

• Employé : T4 au Canada, W-2 aux États-Unis
• Contractuel / travailleur autonome : souvent T4A au Canada, 1099 aux États-Unis

Ne mélangez pas les stratégies. Choisissez celle qui correspond à votre paie.

1) Suivez le kilométrage et la conduite vers les chantiers

La conduite vers les chantiers est l'une des plus grandes fuites d'argent quand les registres sont faibles.

Canada : Si vous êtes admissible à réclamer des dépenses de véhicule à moteur ou de déplacement en tant qu'employé, l'ARC vous dirige vers le Formulaire T777 et les règles pour les dépenses admissibles de véhicule à moteur et de déplacement.

États-Unis : Si vous êtes travailleur autonome, le taux de kilométrage standard de l'IRS pour usage professionnel en 2025 est de 70 cents par mile.

Un registre de kilométrage devrait constamment montrer :

• date
• lieu de départ et d'arrivée
• but du travail
• distance

Utilisez MileLog pour garder le registre de kilométrage réel

MileLog est votre application de suivi de kilométrage. Elle se positionne tant pour les déductions fiscales que pour le remboursement de kilométrage, et se concentre sur la routine quotidienne : suivre les trajets, classer, exporter des rapports.

Flux de travail pratique :

• laissez MileLog enregistrer les trajets automatiquement
• classez les trajets comme professionnels vs personnels
• générez et partagez un rapport quand nécessaire

2) Arrêtez de payer pour des coûts de travail sans plan de remboursement (surtout aux États-Unis)

De nombreux travailleurs manuels achètent des choses pour le travail parce que le travail l'exige. Les règles fiscales peuvent ne pas récompenser cela si vous êtes employé.

États-Unis : La Publication 529 de l'IRS dit que vous ne pouvez plus réclamer de déductions détaillées diverses soumises à la limite de 2%, incluant les dépenses d'employé non remboursées, avec des exceptions limitées.

Cela signifie que, pour la plupart des travailleurs W-2, le meilleur mouvement "d'économie d'impôts" est souvent de se faire rembourser les dépenses par l'employeur au lieu de payer de sa poche.

Si vous suivez le kilométrage avec MileLog, cela aide aussi avec les réclamations de remboursement de kilométrage, pas seulement les déductions fiscales.

3) Au Canada, les outils de métier peuvent être une vraie déduction

Pour de nombreux métiers, les outils sont un coût majeur.

L'ARC a un concept spécifique de déduction d'outils de gens de métier pour les gens de métier employés, et le guide des dépenses d'emploi de l'ARC explique un cadre de déduction maximum (avec des limites et une formule).

Faites-le proprement :

• gardez chaque reçu d'outil
• gardez une simple liste de ce à quoi chaque outil sert
• gardez les papiers de l'employeur requis pour les réclamations de dépenses d'emploi quand applicable (souvent partie du processus)

4) Gardez un "système de preuve" simple pour toutes les dépenses de travail

Le travail manuel crée de nombreuses petites dépenses qui sont oubliées :

• équipement de sécurité et articles de protection requis pour le travail
• petites fournitures
• utilisation du téléphone pour la répartition et la coordination du travail
• coûts liés aux déplacements pour les situations de déplacement de travail

Canada : L'ARC est explicite que les réclamations de dépenses d'emploi passent par des formulaires comme T777 pour les situations éligibles.

États-Unis : la tenue de registres compte toujours pour tout domaine que vous pouvez réclamer, et des exceptions existent pour des catégories limitées d'employés utilisant le Formulaire 2106.

Un système simple qui fonctionne :

• un dossier pour les reçus (mensuel)
• une ligne de note par reçu : travail + raison
• kilométrage enregistré quotidiennement (automatique est mieux)

5) Si vous êtes contractuel, agissez comme une entreprise dès le premier jour

Le travail contractuel débloque généralement plus de déductions, mais seulement avec des registres. Le kilométrage est souvent le gain le plus grand et le plus facile parce qu'il se produit tous les jours, et il s'accumule vite.

Contractuels américains : le kilométrage peut être réclamé en utilisant la méthode du taux de kilométrage professionnel de l'IRS (70 cents par mile en 2025) si vous êtes admissible à cette méthode.

Contractuels canadiens : les coûts de véhicule sont couramment suivis par pourcentage d'utilisation professionnelle, et un registre solide est la base de cette approche.

Liste de vérification résumé

• Suivez le kilométrage dès le premier jour au travail
• Gardez des notes de but de travail pour les trajets
• Gardez les reçus d'outils et catégorisez les outils
• Évitez de payer les coûts de travail d'employé de votre poche aux États-Unis quand le remboursement est possible
• Utilisez MileLog pour capturer les trajets, les classer et exporter des rapports