创业时如何节省税款
在加拿大或美国创业时节省税款的简单方法：保持干净的记录、追踪里程、申报家庭办公费用、正确处理设备，避免错过抵扣。
当您创办自己的企业时，税收节省来自一件事：干净的证明。如果您正确追踪收入、费用和里程，您通常会少缴税，花更少的时间修复错误。
这是一份适用于加拿大和美国的实用指南。
1) 选择适合您阶段的企业设置
您的企业设置会改变您如何纳税和提交什么表格。
加拿大通常从独资企业开始，然后一些人后来转为公司。如果您有加拿大控制的私人公司并且您有资格获得小企业减免，CRA列出了该收入较低的净税率。
美国有常见的设置，如独资企业、有限责任公司和公司。关键点是相同的：设置会改变税务规则。
2) 按时注册正确的税务账户
加拿大：一旦您超过小供应商门槛，通常需要注册GST/HST。CRA解释了30,000美元门槛规则以及何时必须开始收取GST/HST。
即使您开始时规模很小，也要追踪收入，这样您就不会错过必须注册的时刻。
3) 从第一天开始保留记录
这是每项抵扣的基础。
加拿大：CRA表示您必须保留所有交易的记录以支持收入和费用申报。
美国：IRS解释说，每个经商的人都必须保留记录，包括支持可抵扣费用的记录。
干净的记录还可以在您被审查时保护您。
4) 追踪里程和车辆使用（对许多企业影响很大）
如果您为工作开车，里程是最容易丢失金钱的地方之一，因为人们会忘记行程。
加拿大：CRA表示，对于每次商务行程，保留一份日志，包括日期、目的地、目的和公里数，并记录期间开始和结束时的里程表读数。
美国：IRS表示您通常使用标准里程方法或实际费用方法计算商务汽车费用。
使用 MileLog 保持真实的里程日志
MileLog 是您的里程追踪应用程序。它旨在减少工作量，以便您保持习惯：
- 自动行程检测（开车时开始追踪）
- 滑动分类商务与个人
- 符合IRS标准的报告和CRA就绪报告
当里程在新鲜时被捕获和分类时，您的抵扣变成现实，而不是年终猜测。
5) 追踪"普通和必要"的商业费用
大多数税收节省不是一件大事。它是许多正常的商业成本加在一起。
美国：IRS解释说，普通费用在您的行业中很常见，必要费用对您的业务有帮助且适当。
加拿大：CRA列出了许多常见的可抵扣商业费用，并期望您支持您的申报。
许多新企业错过的常见类别：
- 工作用软件和订阅
- 营销（广告、设计、印刷）
- 会计和法律帮助
- 用品和小工具
- 电话和网络（商业份额）
6) 正确处理设备（笔记本电脑、相机、工具）
大件物品通常不像小用品那样抵扣。
加拿大：CRA解释了资本成本津贴（CCA），它将可折旧财产的成本分摊到一段时间内。
美国：第179条可能允许将符合条件的财产费用化至年度限额（2025纳税年度为2,500,000美元，超过门槛会逐步淘汰）。
简单的规则：保留收据，记录物品的用途，并追踪何时将其投入商业使用。
7) 只有在规则明确时才申报家庭办公费用
如果您在家工作，家庭办公费用可能很重要。
加拿大：如果工作空间是您的主要营业地点，或仅用于赚取收入并定期用于会见客户/顾客/患者，CRA允许商业使用家庭费用。
美国：IRS有一个简化选项：每平方英尺5美元，最多300平方英尺。
IRS还解释了当没有其他固定位置进行这些活动时，您家的一部分如何可以作为行政/管理活动的主要营业地点。
8) 在年中预留税款
新企业通常收入不均。如果您不预留资金，报税时就会成为现金问题。
稳定的方法是将每笔付款的一部分视为"不可花费"并单独保留。
总结
创业时的税收节省来自例行程序：
- 保留记录
- 追踪里程
- 用证明捕获真实费用
- 正确处理设备和家庭办公
MileLog帮助完成影响最大的例行程序之一：为商务驾驶保持完整的里程日志。