創業時如何節省稅款
在加拿大或美國創業時節省稅款的簡單方法：保持乾淨的記錄、追蹤里程、申報家庭辦公費用、正確處理設備，避免錯過抵扣。
當您創辦自己的企業時，稅收節省來自一件事：乾淨的證明。如果您正確追蹤收入、費用和里程，您通常會少繳稅，花更少的時間修復錯誤。
這是一份適用於加拿大和美國的實用指南。
1) 選擇適合您階段的企業設置
您的企業設置會改變您如何納稅和提交什麼表格。
加拿大通常從獨資企業開始，然後一些人後來轉為公司。如果您有加拿大控制的私人公司並且您有資格獲得小企業減免，CRA列出了該收入較低的淨稅率。
美國有常見的設置，如獨資企業、有限責任公司和公司。關鍵點是相同的：設置會改變稅務規則。
2) 按時註冊正確的稅務帳戶
加拿大：一旦您超過小供應商門檻，通常需要註冊GST/HST。CRA解釋了30,000美元門檻規則以及何時必須開始收取GST/HST。
即使您開始時規模很小，也要追蹤收入，這樣您就不會錯過必須註冊的時刻。
3) 從第一天開始保留記錄
這是每項抵扣的基礎。
加拿大：CRA表示您必須保留所有交易的記錄以支持收入和費用申報。
美國：IRS解釋說，每個經商的人都必須保留記錄，包括支持可抵扣費用的記錄。
乾淨的記錄還可以在您被審查時保護您。
4) 追蹤里程和車輛使用（對許多企業影響很大）
如果您為工作開車，里程是最容易丟失金錢的地方之一，因為人們會忘記行程。
加拿大：CRA表示，對於每次商務行程，保留一份日誌，包括日期、目的地、目的和公里數，並記錄期間開始和結束時的里程表讀數。
美國：IRS表示您通常使用標準里程方法或實際費用方法計算商務汽車費用。
使用 MileLog 保持真實的里程日誌
MileLog 是您的里程追蹤應用程式。它旨在減少工作量，以便您保持習慣：
- 自動行程檢測（開車時開始追蹤）
- 滑動分類商務與個人
- 符合IRS標準的報告和CRA就緒報告
當里程在新鮮時被捕獲和分類時，您的抵扣變成現實，而不是年終猜測。
5) 追蹤「普通和必要」的商業費用
大多數稅收節省不是一件大事。它是許多正常的商業成本加在一起。
美國：IRS解釋說，普通費用在您的行業中很常見，必要費用對您的業務有幫助且適當。
加拿大：CRA列出了許多常見的可抵扣商業費用，並期望您支持您的申報。
許多新企業錯過的常見類別：
- 工作用軟體和訂閱
- 行銷（廣告、設計、印刷）
- 會計和法律幫助
- 用品和小工具
- 電話和網路（商業份額）
6) 正確處理設備（筆記型電腦、相機、工具）
大件物品通常不像小用品那樣抵扣。
加拿大：CRA解釋了資本成本津貼（CCA），它將可折舊財產的成本分攤到一段時間內。
美國：第179條可能允許將符合條件的財產費用化至年度限額（2025納稅年度為2,500,000美元，超過門檻會逐步淘汰）。
簡單的規則：保留收據，記錄物品的用途，並追蹤何時將其投入商業使用。
7) 只有在規則明確時才申報家庭辦公費用
如果您在家工作，家庭辦公費用可能很重要。
加拿大：如果工作空間是您的主要營業地點，或僅用於賺取收入並定期用於會見客戶/顧客/患者，CRA允許商業使用家庭費用。
美國：IRS有一個簡化選項：每平方英尺5美元，最多300平方英尺。
IRS還解釋了當沒有其他固定位置進行這些活動時，您家的一部分如何可以作為行政/管理活動的主要營業地點。
8) 在年中預留稅款
新企業通常收入不均。如果您不預留資金，報稅時就會成為現金問題。
穩定的方法是將每筆付款的一部分視為「不可花費」並單獨保留。
總結
創業時的稅收節省來自例行程序：
- 保留記錄
- 追蹤里程
- 用證明捕獲真實費用
- 正確處理設備和家庭辦公
MileLog幫助完成影響最大的例行程序之一：為商務駕駛保持完整的里程日誌。